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***Bei diesem Beitrag handelt es sich nicht um eine Steuer-, Rechts- oder Anlageberatung***

TRANSKRIPT dieser Folge (autom. generiert):
Hallo, herzlich willkommen. Hier ist wieder der Matthias und natürlich wieder eine
neue Folge "Wissen schafft Geld". Ja, und heute am 22 .11 .24 habe ich ein ganz
interessantes Thema, worüber ich natürlich hier immer schon wieder gesprochen habe,
aber das vielleicht nochmal aus einem etwas anderen Blickwinkel beleuchte, denn ich
bin von einem Hörer von euch gebeten worden beziehungsweise der mich angeschrieben ob
ich mich in der Lage sehe oder bereit dazu wäre mit ihm und seinen vater mir
seinen fall mal anzuhören und entsprechend dann dort eventuell vielleicht auch zu
unterstützen ja und ich lese euch mal einfach den text vor ich nenne es bewusst
keine namen und so weiter weil es natürlich dann thema vertraulichkeit und so usw.
auch gar nicht. Geht, auf alle Fälle schreibt dann diejenige Person, worüber ich mich
natürlich gefreut habe. Moin Matthias, zunächst ein großes Lob an dich und deinem
Podcast. Besonders gefällt mir deine bodenständige Art in Kombination mit sachlicher
Argumentation unter Mord von wissenschaftlichen Erkenntnissen. In einer Welt, wo
Influencer und selbsternannte Experten regieren, empfinde ich dies als den perfekten
perfekten Ausgleich und Realitätscheck. Ja, ganz, ganz lieben Dank und das ist ja
eigentlich auch das, was ich immer wieder versuche, hier rüber zu bringen,
realitätsnah, relativ nüchtern, aber dann hoffentlich doch mit ein bisschen, ja,
auf meiner Art und Weise halt eben, auf alle Fälle mit sachlichen Argumentationen,
mit Erfahrungswerten, letztendlich auch ein bisschen Zahlen, Fakten, sprich auch
Statistiken und wissenschaftlichen Erkenntnissen, mit viel viel Erfahrung, mit
Steuerlichen und anderen Komponenten, die wichtig sind, die Welt mal zu betrachten und
auch mal so einen kleinen Gegenpool bewusst zu bauen zu unseren ganzen Influencern
und selbsternannten Experten, wie es hier dann ja auch steht, die alle immer wieder
wie Phoenix aus der Asche aufsteigen, wo ich mich dann immer wieder auf die Zunge
oder war das im Beisen muss, dort ruhig zu bleiben, weil mich dass dann leider
Gottes dann doch mal ein bisschen mehr oder zu viel antragert und ich mich ein
bisschen ärgere, warum wieso, weshalb dann diesejenigen so extrem Reichweiten aufbauen
und manche Leute, denen in einfach Strichen blind hinterherlaufen, wobei die ja nichts
anderes machen als irgendwas zu erzählen und weiterzugeben, aber letztendlich dann auch
nicht dafür gerade stehen und vor allem auch nicht in die Umsetzung und die
Begleitungen dann anschließend langfristig gehen, was ja dann praktisch meine
Kernkompetenz und Expertise ist, die ich dann ja auch nicht alleine, sondern im Team
mit Kollegen hier oder auch mit externen Netzwerkpartnern aus verschiedensten Bereichen
dann immer gerne begleite und dann auch moderiere, aber halt eben an den
entscheidenden Schnittstellen, ob es jetzt um rechtliche Themen, steuerlich rechtliche
Themen geht, Sozialversicherungsrecht und viele, viele Komponenten oder so wie jetzt
ein Unternehmensverkauf oder jemanden, der ein Patent erfunden hat und ein Investor
sucht für zehn Millionen Euro. Da sind verschiedene Fälle, die wir auch unterstützen,
was die meisten so gar nicht richtig mitbekommen, aber letztendlich viel, viel
wichtiger ist, das auch in einer hohen Qualität umzusetzen und zu begleiten und nicht
nur in einer Schacker -Schacker -Welt zu sagen, hey, ich kann ich kann es auch und
wenn es dann mal ernst wird, dann sind sie weg oder haben wir Geld schon verdienen
und wenn es in die Hose geht, dann waren die Informationen vielleicht doch nicht so
fundiert und gut. Okay, nun zu meinem Anliegen. Er ist nicht zu meinem Anliegen,
sondern zu dem Anliegen desjenigen, der hier letztendlich dann geschrieben hat, ob er
mit seinem Vater, der so Mitte 60 ist, sage ich mal, der selber um die 40 ist
oder jetzt besser gesagt der Vater um die 40 Jahre lang selbstständig gearbeitet hat
und sich nie um Geldanlage und Börse gekümmert hat und auch wohl zu dem Thema
Geldanlage Berater gehabt hat, die nicht eventuell immer den besten Rat gegeben haben,
sprich aktive Fonds, hohe Anteile in Gold, es
in den nächsten Jahren beruflich einen Schritt kürzer treten und eine Finanzplanung
wurde bisher auch nicht gemacht und er bittet mich jetzt darum, ob ich einen
unabhängigen Expertenrat geben kann zu dem Thema Finanzen, Ruhestand, Topfmodell, was
ich hier schon oft angesprochen habe, eventuell Umschichtung der Assets und eventuell
auch Erboptimierungsfälle. Ja, das ist genau das, was mir und uns mal so richtig
Spaß macht Und hier auch in einem Volumen, bzw. wir sprechen immer von Volumen,
weil immer ein Wort muss wir dafür brauchen, an der Sagen eben Geldbetracht oder
whatever. Hier geht es dann halt eben um möglichen Anlagebetracht im unteren
sechstelligen Bereich, whatever das ist, zwei, 300 .000 Euro. Ich weiß es nicht.
Letztendlich auch egal ist für denjenigen sicherlich auch bestimmt viel Geld. Und
deswegen geht es auch darum, das als auch die angesprochene Punkte immobilieren, alles
einfach einem Dach zu bringen, vernünftigen Plan zu erstellen, wo das ganze hingeht.
Ja, und die Anregung, und deswegen mache ich heute diesen Podcast, lautete dann auch,
vielleicht wäre Ruhestand, Finanzplanung verpennt, was nun auch ein Thema für ein
Podcast, nicht nur für die Verhandlenhörer, sondern auch eine Folge, die man seinen
Eltern empfehlen könnte, ohne ihnen dabei zu nahe zu treten. Ja,
ich habe schon häufiger mal die Erfahrung gemacht, dass Kunden oder auch einige Hörer
schon auf mich zugekommen sind, die meinen Ansatz, meine Vorgehensweise und alles,
was ich hier so erzähle und wir auch tagtäglich umsetzen, sehr interessant,
zielführend oder auch gut für ihre Eltern fanden und nach ein, zwei Gesprächen ich
dann gemerkt habe, okay, das wird ohnehin nichts werden, weil die Eltern auf Deutsch
gesagt noch gar nicht so weit waren, weil sie mich gar nicht kennen, wenig das
kennen, was ich erzähle und sehe meist in der Welt noch leben. Wie nun mal wir
alle, ich sehe mich auch dazu mit mittlerweile 62, wir sind nun mal ganz anders